Si è aperta oggi la quindicesima edizione di EFPA Italia Meeting, l’incontro organizzato da EFPA Italia che ogni anno riunisce i professionisti del risparmio per approfondire e confrontarsi sul presente e sul futuro della consulenza finanziaria.
La due giorni di lavori ha preso il via nel primo pomeriggio con la conferenza che dà il titolo
Nicola Ardente, EFPA Italiaall’evento, “WYSIATI. Finanza tra realtà e profezia”, ospitato al Teatro del Maggio Musicale Fiorentino a Firenze. Introdotta da un’esibizione di musicisti e cantanti del Maggio Musicale Fiorentino e dai saluti di Nicola Ardente, vicepresidente di EFPA Italia, l’appuntamento ha avuto per relatori Ruggero Bertelli, ordinario di Economia degli Intermediari finanziari presso l’Università degli Studi di Siena e Giorgio De Rita, segretario generale del Censis.
“Abbiamo deciso, per questa edizione di EFPA Italia Meeting, di prendere spunto dal premio Nobel recentemente scomparso, Daniel Kahneman, per tornare a uno dei fondamentali della nostra professione: la finanza comportamentale. E i fondamentali non tradiscono mai e vanno sempre allenati” ha sottolineato Ardente.
I consulenti devono aiutare i clienti ad alzare lo sguardo
Alzare lo sguardo significa guardare al futuro, guardare oltre. I consulenti finanziari hanno le competenze per farlo e hanno il dovere morale di aiutare i loro clienti a fare altrettanto. Così è stato declinato il concetto WYSIATI ideato da Kahneman nel corso della conferenza inaugurale di EFPA Italia Meeting 2024.
“La proiezione sul futuro è fondamentale per chi deve fare investimenti – ha osservato Bertelli – in quanto parlare di investimenti significa parlare della nostra vita che dovrà essere vissuta e per costruirla avremmo bisogno di tanto potere di acquisto. Questa è la profezia che si deve tramutare in realtà”.
Per gli italiani, bravissimi risparmiatori ma scarsi investitori, questo pensiero appare difficile da introiettare. Piuttosto procedono a tentoni, in cerca di soluzioni temporanee a emergenze contingenti, come ha ricordato Giorgio De Rita: “Dobbiamo immaginare il modo in cui costruiremo il nostro futuro. L’Italia ha reagito a crisi recenti come ha sempre fatto: mettendo in campo la capacità di adattamento alle circostanze, resistendo sì ma investendo poco sul futuro e non trasformando il risparmio in investimento”.
Questa strada, tuttavia, porterà prima o poi a scontrarsi con una realtà inevitabile. “Un muro contro cui andremo a sbattere” secondo Bertelli che ha invitato a scavalcarlo “facendo qualcosa di diverso. Non basta avere delle risorse pronte per trovare una soluzione che non sia solo temporanea. Questa è un’idea che rientra in quelle convinzioni, quegli errori comportamentali che Kahneman ha individuato con il concetto del WYSIATI. Preferire la liquidità oggi ci porterà inevitabilmente a sbattere contro un muro”. Il consulente finanziario sanno guardare oltre e possono insegnare anche ai clienti a farlo, “costringerli a pianificare” ha concluso Bertelli.
