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Unicredit raddoppia i Fast Cash Collect con una nuova emissione

L'immagine mostra una velocita impegnata in uno scatto su un circuito di atletica

Dopo l’emissione di gennaio Unicredit porta sul mercato una nuova serie di Fast Cash Collect con effetto memoria. Il certificato di investimento con cui il gruppo bancario ha esordito nel 2024 ha la caratteristica principale di permettere un rimborso anticipato già dopo i primi tre mesi dal lancio. Questa è in realtà solo una delle tante opzioni dei Fast Cash Collect. I nuovi certificati dispongono anche dell’effetto Memory, del meccanismo Step Down e di barriere profonde fino al 50% del valore iniziale dei sottostanti. La nuova emissione di Unicredit, composta da 20 nuovi prodotti, è quotata sul mercato EuroTLX di Borsa Italiana.

 

Le caratteristiche dell’emissione

La nuova emissione di Fast Cash Collect ha alcuni elementi che la distinguono da quella di gennaio. La durata massima in caso di mancata scadenza anticipata è stata allungata a quattro anni (marzo 2028) a fronte di un potenziamento del meccanismo step down che renderà possibile il rimborso anticipato (a partire dal dicembre 2026) anche a fronte di un ribasso dei sottostanti fino al 25% rispetto al valore inziale. Inoltre il meccanismo autocallable potrebbe scattare già a partire dal terzo mese.
In particolare, i trigger che permettono il rimborso anticipato avranno la seguente evoluzione:

 

  • 100% del valore iniziale tra le date di osservazione del 20 giugno 2024 e del 21 novembre 2024;
  • 95% del valore iniziale tra il 12 dicembre 2024 e il 15 maggio 2025;
  • 90% del valore iniziale tra il 19 giugno 2025 e il 20 novembre 2025;
  • 85% del valore iniziale tra l’11 dicembre 2025 e il 21 maggio 2026;
  • 80% del valore iniziale tra il 18 giugno 2026 e il 19 novembre 2026;
  • 75% del valore iniziale tra il 10 dicembre 2026 e il 17 febbraio 2028.

 

I nuovi Fast Cash Collect offrono premi periodici condizionati al rispetto del livello barriera da parte di tutti i sottostanti. I premi vanno dallo 0,71% (8,52% annualizzato) dell’ISIN DE000HD3RF47 su Richemont, Ferrari, Hugo Boss e LVMH e l’1,48% (17,76% annualizzato) degli ISIN DE000HD3PP21 su Alphabet, Meta Platforms, Nvidia e Tesla e DE000HD3PP13 su Banco BPM, Enel, Intesa Sanpaolo e Stellantis. La barriera da rispettare per il pagamento del premio è posizionata al 50% o al 60% del valore iniziale dei sottostanti a seconda del certificato scelto.

I nuovi certificati sono dotati di effetto memoria che permette il recupero di eventuali premi non pagati alla prima data di osservazione in cui si verificano le condizioni per il pagamento. In caso di mancata scadenza anticipata, alla scadenza finale si possono verificare due scenari:

 

  1. Nel primo, se tutti i sottostanti che compongono il paniere quotano a un valore pari o superiore alla barriera viene restituito il valore nominale del certificato, il premio relativo al trimestre e i premi eventualmente non pagati nelle date di osservazione precedenti;
  2. Se il sottostante Worst of quota sotto la barriera viene restituito un importo commisurato alla performance di questo sottostante e l’investimento si conclude in perdita.

 

I sottostanti dei nuovi Fast Cash Collect di Unicredit

L’emissione di Fast Cash Collect Worst of di Unicredit, quotata sul EuroTLX di Borsa Italiana, è composta da venti certificati su panieri composti di 3 o 4 azioni italiane ed estere, settoriali e non settoriali. In particolare sono ben sei i prodotti dedicati al settore bancario, dei quali quattro con sole azioni italiane. Altri settori presenti nell’emissione sono quello dei chip, i big tech, l’automobilistico e l lusso. Nove i panieri composti da sole azioni italiane.
La presenza di azioni quotate in dollari USA (mentre i certificati sono commercializzati in euro) non rappresenta un problema in quanto tutti gli ISIN proposti sono dotati dell’opzione Quanto che sterilizza le variazioni del cambio tra euro e dollaro USA.

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Redazione

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