Si è svolta oggi all’Auditorium Parco della Musica in Roma la prima giornata della dodicesima edizione di Consulentia, evento dedicato al settore della consulenza finanziaria organizzato da Anasf. Oltre 1.500 visitatori unici hanno partecipato al primo dei tre giorni di confronti sui temi più rilevanti per il futuro della professione di consulente finanziario.
A tracciare questi temi è stato, in apertura di Consulentia, Luigi Conte. Presentando il format “Un’ora con…” che caratterizza l’avvio dei lavori di Consulenti, il presidente dell’Associazione nazionale consulenti finanziari ha sottolineato la volontà di creare un filo conduttore che colleghi “le tessere del mosaico del contesto in cui operiamo, trattando i temi che toccano da vicino la professione, dalle implicazioni normative ed etiche dell’intelligenza artificiale, all’indifferenza di genere, ai giovani, fino alla formazione”.
Alec Ross, il ruolo cruciale dell’elemento umano
Ospite di “Un’ora con…” è stato Alec Ross, esperto di politiche tecnologiche, che ha esplorato il rapido mutamento geopolitico e tecnologico che in un suo libro ha definito “I furiosi anni Venti”. Un decennio che, secondo l’imprenditore e autore americano, è definito dalla volatilità, innescata dalla pandemia prima, dalla “quasi rivoluzione” negli Stati Uniti poi e ora, di nuovo, con l’avvento di Donald Trump e i numerosi contrasti geopolitici e commerciali al centro dell’attenzione da inizio anno.
“”Sta cambiando l’ordine geopolitico ma anche quello economico” ha sintetizzato Ross, con gli Stati Uniti che vogliono il “divorzio” dall’Europa. La quale sarà costretta a “fare da sé”. Per questa ragione, la difficoltà va presa come un’opportunità: “O si fa l’Europa o si muore” ha sottolineato parafrasando l’Eroe dei due mondi, Giuseppe Garibaldi.
Ross ha poi evidenziato il ruolo cruciale dell’elemento umano nella consulenza finanziaria affermando che, sebbene l’intelligenza artificiale possa automatizzare i processi e alleggerire il carico di lavoro dei professionisti del risparmio, la saggezza e l’empatia umana rimangono irrinunciabili. “In un mondo sempre più gestito da algoritmi – ha spiegato – l’umano diventa sempre più importante”. L’IA, in tal senso, aiuta a ridurre tutte quelle incombenze che tolgono tempo al rapporto umano tra consulente e cliente. “L’intelligenza artificiale è come avere dei dipendenti al proprio servizio” ha concluso.
L’intelligenza artificiale e la consulenza finanziaria del futuro
La regolamentazione dell’intelligenza artificiale è stata anche l’argomento del convegno “L’AI tra transizione regolatoria e finanza etica”. Il dibattito ha analizzato come sia possibile bilanciare il progresso tecnologico con la necessità di una governance chiara ed eticamente sostenibile.
Alessio Mauro, docente di Diritto dell’economia presso l’Università eCampus, ha posto l’accento sulla necessità di un sistema finanziario che coniughi innovazione e controllo normativo, evidenziando come strumenti fiscali mirati possano incentivare un utilizzo responsabile dell’IA e facilitare l’accesso al credito.
Il ruolo della fiscalità è stato al centro della discussione, con particolare attenzione alla creazione di un ambiente regolamentato in grado di favorire investimenti e stabilità economica.
Il futuro della consulenza a Consulentia
Altri due argomenti sono stati approfonditi nel corso della prima giornata di Consulentia: l’indipendenza economica, intesa nel senso delle politiche inclusive e del cambiamento culturale necessari per garantire pari opportunità alle donne, combattere la violenza economica, promuovere l’autonomia e costruire una società più equa e il futuro della consulenza finanziaria, con l’anteprima europea del White Book di Fecif, la Federazione europea dei consulenti finanziari e degli intermediari finanziari. La ricerca è stata condotta tra le Associazioni di tutti i Paesi europei, finalizzata a raccogliere dati, pareri e prospettive sui temi di primaria importanza nell’ambito della consulenza finanziaria come digitalizzazione, sostenibilità e previdenza.
“L’obiettivo di queste linee guida della consulenza finanziaria in Europa, in rappresentanza della maggior parte dei Paesi europei, è avvicinare maggiormente tutti i risparmiatori agli investimenti. È necessario sviluppare una collaborazione con le autorità per migliorare la consapevolezza e il benessere economico dei cittadini, partendo dall’infanzia fino all’età adulta e alla vecchiaia”, ha affermato Vania Franceschelli, presidente Fecif.
